Πληρωμές

💳 Ορισμός

Οι Πληρωμές είναι η διαδικασία μέσω της οποίας μια επιχείρηση ή χρήστης διακανονίζει οικονομικές υποχρεώσεις — είτε προς προμηθευτές, είτε από πελάτες — μέσα από την εφαρμογή. Περιλαμβάνει την καταχώρηση, παρακολούθηση και εκτέλεση χρηματικών συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο.

📌 Βασικά χαρακτηριστικά

Σελίδα Πληρωμές

Από το κεντρικό μενού, πηγαίνετε Χρηματοοικονομικά > Εισπράξεις & Πληρωμές > Πληρωμές. Εδώ εμφανίζονται όλες οι καταχωρημένες πληρωμής με δυνατότητα εφαρμογής φίλτρων.

🗎 Τύποι παραστατικών

Στην εφαρμογή είναι διαθέσιμοι οι παρακάτω τρόποι καταχώρησης παρ/κών:

ΑΠΜ - Απόδειξη πληρωμής

Χρησιμοποιείται για την πληρωμή προμηθευτών ή πιστωτών μετρητοίς, με έμβασμα ή με αξιόγραφα (ιδίας εκδόσεως ή τρίτων).

Ενημερώνει με χρέωση το υπόλοιπο του συναλλασσόμενου.

Αν υπάρξει πληρωμή με αξιόγραφο, ενημερώνονται οι προβλέψεις χρηματικών εκροών.

ΠΑΕ - Είσπραξη από προμηθευτή

Χρησιμοποιείται για παραλαβή από προμηθευτές ή πιστωτές μετρητών ή αξιογράφων π.χ. για επιστροφή χρημάτων έναντι πιστωτικού/επιστροφής για εξοφλημένα τιμολόγια.

Ενημερώνει την πίστωση των συναλλασσομένων.

Αν παραληφθούν αξιόγραφα, ενημερώνονται οι προβλέψεις χρηματικών Εισροών.

ΠΧΕ - Έκδοση υποσχετικής εισαγωγών

Χρησιμοποιείται για την έκδοση Υποσχετικής επιστολής προς Τράπεζα.

• Η Τράπεζα πρέπει να ανοιχτεί ως Πιστωτής.

• Η Υποσχετική πρέπει να περιέχει τον Χρημαντικό λ/σμό από όπου θα πληρωθεί.

• Πρέπει να οριστεί στον Τύπο Παραστατικού ως αποδεκτός ο Βοηθητικός λ/σμός Τελών Χαρτοσήμου που επιβαρύνει το αξιόγραφο.

Δημιουργείται πρόβλεψη χρηματικής εκροής και ενημερώνεται η Λογιστική (Αξιόγραφα πληρωτέα με Πίστωση και Πιστωτής-Χαρτόσημο με Χρέωση).

Δεν καλύπτει την έκδοση πολλών υποσχετικών, πρέπει να εισαχθεί ΜΙΑ (γραμμή αξιογράφου).

ΠΧΞ - Εξόφληση υποσχετικής εισαγωγών

Χρησιμοποιείται για την εξόφληση Υποσχετικής Επιστολής στην Τράπεζα. Επιλέγεται η συγκεκριμένη υποσχετική (πρέπει να επιλεγεί ΜΙΑ).

Στον τύπο του παραστατικού πρέπει να οριστεί ως αποδεκτός ο Βοηθητικός λ/σμός Τέλων Χαρτοσήμου που επιβαρύνει το αξιόγραφο. Μπορεί είτε να δοθεί ξανά το ποσό του χαρτοσήμου, είτε να χρησιμοποιηθεί σενάριο μετάβασης από το αρχικό παραστατικό Έκδοσης της Υποσχετικής.

Ενημερώνεται το αξιόγραφο και τα χρηματικά Διαθέσιμα, συμψηφίζεται η πρόβλεψη εκροής που δημιουργήθηκε με την έκδοση και κλείνει αντίστοιχα η πίστωση του λ/σμού Χαρτοσήμου.

Ενημερώνεται η Λογιστική.

ΕΔΠ - Πληρωμή φόρων-κρατήσεων

Χρησιμοποιείται για πληρωμή με αξιόγραφο ή/και έμβασμα σε πιστωτή για κλείσιμο υποχρεώσεων από ειδικούς λογαριασμούς, στους οποίους ο συν/νος έχει δηλωθεί ως “ΣΧΕΤΙΚΟΣ ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΣ”.

Η καρτέλα του συναλλασσόμενου ΔΕΝ ενημερώνεται παρά μόνο ως προς το “εμπορικό” υπόλοιπο (εκκρεμή αξιόγραφα) και το cash flow.

Ο συν/νος θα είναι ο δικαιούχος των αξιογράφων και θα πιστωθούν τα αξιόγραφα με χρέωση των ειδικών λογαριασμών.

Θα πρέπει το πληρωτέο ποσό να “κλείσει” με τα ποσά των ειδικών λογαριασμών. Στη λίστα ειδικών λ/σμών βλέπουμε το τρέχον πιστωτικό υπόλοιπο και εκείνο του προηγούμενου μήνα (μέσω του σχεδίου ιδιοτήτων).

ΕΔΣ - Επιστροφή φόρων-κρατήσεων από πιστωτή

Χρησιμοποιείται για παραλαβή αξιογράφων ή/και έμβασμα από πιστωτή για κλείσιμο απαιτήσεων από ειδικούς λογαριασμούς, στους οποίους ο συν/νος έχει δηλωθεί ως “ΣΧΕΤΙΚΟΣ ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΣ”.

Η καρτέλα του συναλλασσόμενου ΔΕΝ ενημερώνεται παρά μόνο ως προς το “εμπορικό” υπόλοιπο (εκκρεμή αξιόγραφΑ) και το cash flow.

Ο συν/νος θα είναι ο εκχωρητής των αξιογράφων και θα χρεωθούν τα αξιόγραφα με πίστωση των ειδικών λογαριασμών.

Θα πρέπει το σύνολο της είσπραξης να “κλείσει” με τα ποσά των ειδικών λογαριασμών. Στη λίστα ειδικών λ/σμών βλέπουμε το τρέχον χρεωστικό υπόλοιπο και εκείνο του προηγούμενου μήνα (μέσω του σχεδίου ιδιοτήτων).

Περιπτώσεις πληρωμών